L’indice « Forward Finance », ou l’avenir de la finance
Le secteur financier mise actuellement sur l’IA. Mais les responsables sont-ils prêts ?
L’indice Forward Finance analyse le niveau de préparation des professionnels (leaders et suiveurs) à l’ère de l’intelligence artificielle (IA), en se basant sur le Plan d’action pour l’avenir de la finance.
Seuls 6 % des directeurs financiers (CFO) sont prêts à adopter l’IA
- 1 300 CFO et responsables financiers interrogés
- 6 % sont considérés comme des leaders selon l'indice Forward Finance
- 52 % restent des suiveurs Forward Finance
À quoi ressemble le marché actuellement ?
La plupart des organisations financières se disent confiantes dans toutes les dimensions mesurées par l’indice. Pourtant, la majorité d’entre elles ne disposent pas des capacités nécessaires à l'obtention de bons scores. Seules 6 % franchissent la barre dans les cinq dimensions. En d’autres termes, la plupart des organisations sont ambitieuses, mais peinent à concrétiser leurs objectifs.
La réalité de l’IA dans la finance
La rapidité de décision constitue désormais un avantage concurrentiel. La finance en est au cœur.
Le rôle des financiers a fondamentalement changé. Au lieu de simplement clôturer les comptes, le service financier participe aujourd'hui à l'élaboration de stratégies en temps réel. La volatilité économique et géopolitique a rendu cette exigence permanente.
De nos jours, ce qui caractérise une bonne équipe financière est sa rapidité à fournir des informations clés à son organisation, lui permettant ainsi d'évaluer les risques et d'agir.
1.6
milliard de dollars
Valeur moyenne des décisions importantes prises au cours des 12 derniers mois. Ce nombre repose sur les données et analyses fournies par les financiers travaillant dans une grande entreprise. Dans les organisations de taille moyenne, ce chiffre s’élève à 1,7 milliard de dollars.
Organisations de taille moyenne : 1,7 milliard de dollars. Valeur moyenne des risques évités grâce à des alertes précoces émises par la finance : 12,1 millions de dollars dans les grandes entreprises, 10,5 millions de dollars dans les entreprises de taille moyenne.
L’IA accélère ce processus décisionnel, mais en accroît également les enjeux. Dans ce cadre, les financiers doivent pouvoir retracer l’origine des données afin de pouvoir les expliquer à un auditeur ou à un conseil d’administration. C’est pourquoi l’expérimentation n’est aujourd'hui plus pertinente.
« L’IA progresse plus vite que la finance. »
Tim Minahan, directeur de la stratégie, OneStream
Dans quelle mesure la finance est-elle prête pour l’IA ?
Malgré des ambitions élevées, la mise en œuvre reste insuffisante
Cet indice a été créé parce que la plupart des auto-évaluations ont cessé d’être fiables. Si les responsables financiers peuvent exposer leurs ambitions en matière d’IA, très peu sont capables d’identifier leurs lacunes actuelles.
Chacune des 1 300 organisations a été notée sur 100 en fonction de cinq dimensions égales. Les organisations ont ensuite été classées en quartiles par dimension et regroupées selon le nombre de dimensions pour lesquelles elles se situaient dans la moitié supérieure.
Responsable
des données
son objectif est de fournir des données transparentes plutôt que parfaites
Stratège IA
son rôle est de développer l’IA à l'échelle de l'entreprise
Collaborateur informatique
il donne à la collaboration entre les services financiers et informatiques une dimension stratégique
Architecte
des ressources humaines
il prépare l'avenir en développant la place de l'IA au sein des équipes
Responsable
des opérations
il place la finance au
cœur des décisions opérationnelles
Résultats de référence pour les cinq dimensions
Données fiables, transparentes et prêtes à l’emploi
Vue de bout en bout de la traçabilité des données à travers les systèmes
- 71 % de moyenne du marché
- Moyenne chez les leaders
- 86 % La dimension la plus complexe du modèle. Le score le plus bas, même parmi les leaders, et l’écart le plus important entre leaders et suiveurs parmi les cinq dimensions.
Gouvernance de l’IA, adoption et retour mesurable
- La finance dispose d’indicateurs clés de performance (KPI) pour mesurer l’impact de l’IA
- 68 % de moyenne du marché
- 85 % Moyenne chez les leaders
Visibilité opérationnelle, rapidité de décision et influence
Les leaders ne participent pas seulement à la prise de décisions : ils analysent également les
- 62 % de moyenne du marché
- Moyenne chez les leaders
- 81 % L’avantage des leaders s’accentue à mesure que les données gagnent en complexité. En matière d’unification des données de marché, les leaders atteignent 88 % contre 62 % pour les suiveurs.
Les services financiers et informatiques définissent conjointement la stratégie en matière de données et d’IA
- 66 % de moyenne du marché
- Moyenne chez les leaders
- 81 % Il s’agit de l’écart comportemental le plus important de toute l’étude. Les leaders approchent la formation des effectifs comme une véritable stratégie.
Compétences, préparation des talents et refonte des rôles
Efficacité de la formation et du développement de compétences IA à grande échelle
- 76 % de moyenne du marché
- 97 % Moyenne chez les leaders
Dans quelle mesure la finance est-elle prête pour l’IA ?
Malgré des ambitions élevées, la mise en œuvre reste insuffisante
Cet indice a été créé parce que la plupart des auto-évaluations ont cessé d’être fiables. Si les responsables financiers peuvent exposer leurs ambitions en matière d’IA, très peu sont capables d’identifier leurs lacunes actuelles.
Chacune des 1 300 organisations a été notée sur 100 en fonction de cinq dimensions égales. Les organisations ont ensuite été classées en quartiles par dimension et regroupées selon le nombre de dimensions pour lesquelles elles se situaient dans la moitié supérieure.
En quoi les leaders de l'indice Forward Finance se distinguent-ils des autres ?
Pourquoi les 6 % les plus performants se démarquent-ils ?
Les leaders ne maîtrisent pas encore tous les tenants et les aboutissants de l’IA. Ils obtiennent les scores les plus bas dans la dimension Stratège IA, et seuls 39 % d’entre eux font de cette technologie une priorité même avec le soutien de leur direction. Ce qui distingue les leaders, c’est que les bénéfices qu'ils en retirent sont reproductibles plutôt qu’occasionnels.
L'objectif des leaders n'est pas d'obtenir des données parfaites. Au contraire, ils souhaitent obtenir des données fiables sur lesquelles baser leurs décisions. Ces données sont ensuite testées au sein de prévisions réelles, tandis que les projets sont clôturés avant tout déploiement à grande échelle.
Les leaders s'intéressent également aux conséquences de leurs stratégies. Ils définissent des KPI pour suivre la productivité, la durée des cycles, les risques potentiels et l’impact financier de l’IA. Leur stratégie implique de créer de nouveaux processus, plutôt que d'implémenter l’IA à des flux de travail existants.
En outre, les leaders font preuve de rigueur sur le plan opérationnel. Ils analysent l'impact de leurs décisions et repensent leurs hypothèses de manière continue et non annuelle.
Les leaders gèrent l’architecture en collaboration avec le service informatique, partageant ainsi une gouvernance formelle des données et des plateformes d’IA.
Enfin, ces derniers approchent la formation des effectifs comme une stratégie à part entière, plutôt que de la traiter comme optionnelle. Cette approche se caractérise par une différence plus marquée.
Comportement
Efficacité de la formation et du développement de compétences IA à grande échelle
La finance dispose de KPI clairement définis pour mesurer l’impact de l’IA
Modèle de planification quasi continu en place
Les services financiers et informatiques définissent conjointement la stratégie en matière de données et d’IA
Vue de bout en bout de la traçabilité des données à travers les systèmes
76 %
68 %
62 %
66 %
71 %
Seules 6 % des organisations sont classées parmi les leaders. Quelles sont les caractéristiques qui leur permettent de se démarquer ?
Renforcement des compétences à grande échelle
Planification continue
Responsabilité partagée entre les services financiers et informatiques
La confiance envers des données fiables s’élève à 93 % chez les leaders et à 64 % chez les suiveurs. Concernant l’utilisation de l’IA pour générer des informations sur les performances opérationnelles, les leaders atteignent 68 % contre 39 % chez les suiveurs. La gouvernance, la rapidité de décision et les compétences des effectifs constituent les véritables facteurs de différenciation.
Pourquoi la maturité Forward Finance est-elle si rare ?
Pour être considérées comme des leaders de l'indice Forward Finance, les organisations doivent démontrer de solides performances dans les cinq dimensions du modèle. Pourquoi si peu d’entre elles en sont capables ?
L’exécution est tout aussi importante que les ressources financières.
Les leaders génèrent les recettes moyennes les plus élevées, à 13,9 milliards de dollars. Mais les avant-gardistes (10,3 milliards de dollars), les suiveurs (10 milliards de dollars) et les adoptants (9,8 milliards de dollars) se situent à environ 500 millions de dollars les uns des autres. Ce n’est donc pas la taille qui garantit la préparation, mais bien l’exécution.
Qu’est-ce qui freine la finance ?
L’étude a mis en évidence les cinq mêmes points de friction sur tous les marchés et dans tous les secteurs évalués. Ceux-ci apparaissent également chez les leaders.
- La plupart des équipes financières font confiance à leurs chiffres. En revanche, elles sont bien moins nombreuses à pouvoir retracer leur origine.
[Statistique visible au survol : 71 % sont convaincues de fournir des données fiables sur lesquelles baser des décisions. 40 % considèrent leurs données de reporting financier comme entièrement transparentes.]
Ce que cela signifie : l’IA n'est pas la solution à une base de données fragile. Au contraire, elle met en évidence sa faiblesse. Quatre cadres supérieurs sur 10 indiquent que des problèmes de qualité des données bloquent ou retardent régulièrement les projets d’IA.
L’IA est déjà présente dans les processus de clôture, de prévisions et de rapprochement. Mais son impact réel sur l’entreprise est une autre affaire.
[Statistique visible au survol : 74 % affirment que l’IA a réduit les interventions manuelles. 14 % expliquent que l’IA a généré de la valeur pour l’entreprise et a impacté les prises de décisions.]
Ce que cela signifie : seules 15 % des entreprises font état d’un retour sur investissement (ROI) mesurable pour plus de la moitié de leurs cas d’utilisation de l’IA. L’activité est considérée comme un progrès.
Bien que les financiers soient davantage consultés, ils interviennent généralement trop tard.
[Statistique visible au survol : 73 % abordent de manière proactive les unités opérationnelles avec des recommandations d’efficacité. 17 % estiment que leur capacité d’alerte précoce est essentielle.]
Ce que cela signifie : le service financier joue pleinement le rôle de partenaire stratégique au sein des opérations dans 29 % des organisations. Ce chiffre passe à 25 % pour la vente, et à 20 % pour les produits. Une implication tardive se traduit par un reporting rétrospectif.
Les services financiers et informatiques s’accordent sur leurs objectifs à atteindre. Toutefois, ils travaillent à partir de cartes différentes.
[Statistique visible au survol : 71 % décrivent les services financiers et informatiques comme des partenaires stratégiques. 15 % disposent d’une feuille de route commune entièrement intégrée, avec des KPI partagés.]
Ce que cela signifie : trois cadres supérieurs financiers sur dix considèrent encore le service informatique comme un partenaire ponctuel. Définir des objectifs communs sans pour autant partager les responsabilités limite l’innovation à un niveau local.
Les organisations savent que l'intérêt et la longévité de l’IA reposent sur leurs effectifs. Pourtant, rares sont celles qui ont investi en conséquence.
[Statistique visible au survol : 66 % estiment que le fait de ne pas préparer les collaborateurs conduira à une perte d'intérêt d’ici cinq ans. 15 % disposent d’un programme de formation à l'IA pleinement intégré.]
Ce que cela signifie : plus de la moitié (52 %) citent les compétences des effectifs, et non la technologie, comme le principal obstacle à l’adoption de l’IA.]
En quoi les leaders de l'indice Forward Finance se distinguent-ils des autres ?
Pourquoi les 6 % les plus performants se démarquent-ils ?
Les leaders ne maîtrisent pas encore tous les tenants et les aboutissants de l’IA. Ils obtiennent les scores les plus bas dans la dimension Stratège IA, et seuls 39 % d’entre eux font de cette technologie une priorité même avec le soutien de leur direction. Ce qui distingue les leaders, c’est que les bénéfices qu'ils en retirent sont reproductibles plutôt qu’occasionnels.
L'objectif des leaders n'est pas d'obtenir des données parfaites. Au contraire, ils souhaitent obtenir des données fiables sur lesquelles baser leurs décisions. Ces données sont ensuite testées au sein de prévisions réelles, tandis que les projets sont clôturés avant tout déploiement à grande échelle.
Les leaders s'intéressent également aux conséquences de leurs stratégies. Ils définissent des KPI pour suivre la productivité, la durée des cycles, les risques potentiels et l’impact financier de l’IA. Leur stratégie implique de créer de nouveaux processus, plutôt que d'implémenter l’IA à des flux de travail existants.
En outre, les leaders font preuve de rigueur sur le plan opérationnel. Ils analysent l'impact de leurs décisions et repensent leurs hypothèses de manière continue et non annuelle.
Les leaders gèrent l’architecture en collaboration avec le service informatique, partageant ainsi une gouvernance formelle des données et des plateformes d’IA.
Enfin, ces derniers approchent la formation des effectifs comme une stratégie à part entière, plutôt que de la traiter comme optionnelle. Cette approche se caractérise par une différence plus marquée.
Comportement
Marché
Leaders
Efficacité de la formation et du développement de compétences IA à grande échelle
76 %
97 %
La finance dispose de KPI clairement définis pour mesurer l’impact de l’IA
68 %
85 %
Modèle de planification quasi continu en place
62 %
81 %
Les services financiers et informatiques définissent conjointement la stratégie en matière de données et d’IA
66 %
81 %
Vue de bout en bout de la traçabilité des données à travers les systèmes
71 %
86 %
Seules 6 % des organisations sont classées parmi les leaders. Quelles sont les caractéristiques qui leur permettent de se démarquer ?
- Renforcement des compétences à grande échelle
- Planification continue
- Responsabilité partagée entre les services financiers et informatiques
La confiance envers des données fiables s’élève à 93 % chez les leaders et à 64 % chez les suiveurs. Concernant l’utilisation de l’IA pour générer des informations sur les performances opérationnelles, les leaders atteignent 68 % contre 39 % chez les suiveurs. La gouvernance, la rapidité de décision et les compétences des effectifs constituent les véritables facteurs de différenciation.
Le modèle opérationnel Forward Finance AI
Comment obtenir des résultats
Le modèle transforme cinq questions diagnostiques en une séquence :
- Pouvons-nous faire confiance à nos données ? - Responsable des données
- Pouvons-nous transformer ces données en valeur mesurable grâce à l’IA ? - Stratège IA
- Pouvons-nous transformer ces informations en actions à l’échelle de l’entreprise ? - Responsable des opérations
- Pouvons-nous gouverner et faire évoluer les systèmes d’IA en collaboration avec l’informatique ? - Collaborateur informatique
- Nos collaborateurs peuvent-ils s’adapter au changement ? - Architecte des ressources humaines
Le Plan d’action pour l’avenir de la finance permet d'utiliser votre score pour le faire évoluer. Son objectif est de vous faire passer du statut de suiveur à celui de leader.
Où en est votre organisation ?
La plupart des organisations financières estiment progresser dans leurs initiatives d’IA. Pourtant, les statistiques montrent que ces progrès sont limités. Cet indice est bien plus utile qu'une simple conviction : il vous offre un score, une comparaison avec vos pairs et une liste précise d'obstacles qui vous empêchent d’avancer.
6 % du marché ont mis en place les pratiques opérationnelles permettant à l’IA de s’imposer à grande échelle. Ce chiffre est suffisamment faible pour constituer une opportunité. Les organisations qui arriveront à combler ces cinq écarts en premier dicteront le rythme à suivre par toutes les autres.
[Module interactif CTA Préparation : point d’entrée de l’évaluation présenté sous forme de première question, intégré à la page
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