Guía del CFO para liderar con visión de futuro: La planificación de escenarios con IA

Introducción

En una era marcada por la constante volatilidad económica, la inestabilidad geopolítica y una vertiginosa disrupción tecnológica, los líderes financieros sienten una presión sin precedentes para anticiparse a lo inesperado. Los métodos de forecasting tradicionales, aunque siguen siendo útiles, a menudo no bastan en un mundo en el que las condiciones del mercado pueden cambiar de la noche a la mañana. Para los CFO y los equipos de planificación y análisis financiero (FP&A), el desafío ya no reside únicamente en la precisión, sino también en la agilidad, la resistencia y la preparación.

Para la mayoría de los CFO y equipos de FP&A, el cambio se ha convertido en una constante. A pesar de todos los avances tecnológicos, predecir el futuro con un 100 % de precisión sigue siendo imposible. Las soluciones de IA a menudo se presentan como una panacea capaz de resolver cualquier problema, lo que genera desconfianza, especialmente en el sector financiero. Con una IA diseñada para Finanzas —es decir, creada específicamente para la planificación de escenarios, no para corregir textos o mejorar currículums—, las empresas pueden modelar una amplia variedad de situaciones hipotéticas, lo que les permite tomar decisiones más rápidas e inteligentes incluso en contextos de incertidumbre. No sustituye por completo el factor humano en el forecasting, pero enriquece enormemente el proceso. Al aprovechar la oleada de datos disponibles y las capacidades de automatización de la IA, Finanzas puede ir más allá del forecasting reactivo y avanzar hacia una estrategia proactiva. Este enfoque no solo permite identificar antes los riesgos y las oportunidades, sino que también capacita a los equipos para actuar con decisión, superando a la competencia y preservando el rendimiento a largo plazo.

Por qué es tan importante la planificación de escenarios

Las empresas que dedican tiempo a la planificación de escenarios registran mejoras medibles en la presupuestación, la planificación y el forecasting, según la encuesta del FSN. De hecho, el 77 % de las empresas que utilizan la planificación de escenarios pueden rehacer sus forecasts de beneficios en solo una semana. Casi el doble de los planificadores de escenarios (31 %) puede hacer forecasts a un año vista, comparado con solo el 16 % de quienes no la utilizan. El valor de adoptar la planificación de escenarios se traduce en mejoras en muchas áreas del proceso de forecasting, que se muestran a continuación.

Sin embargo, a pesar de sus enormes ventajas para la previsión y los resultados financieros, la implementación de la planificación de escenarios no termina de arrancar. ¿Por qué? Sencillamente, cuando se usan tecnologías anticuadas y se recurre a los procesos y la recopilación de datos manuales, los resultados suelen ser imprecisos y poco eficientes. Dicho de otra forma, en estas condiciones, planificar lleva demasiado tiempo como para que sirva de algo.

Desafíos empresariales

¿Por qué tantas empresas están tardando en adoptar la planificación de escenarios a pesar de sus ventajas demostradas? Porque cuando el proceso depende de demasiados pasos manuales, el departamento de Finanzas pierde las riendas y no puede replicarlo con la misma confianza. Debido a estas deficiencias, se pierden demasiadas horas manipulando y analizando datos, lo que deja muy poco tiempo para extraer insights significativos que conduzcan a decisiones estratégicas. La planificación basada en hojas de cálculo aisladas y softwares de gestión del rendimiento corporativo (CPM) heredados da lugar a procesos desarticulados en torno a la tecnología e impide la colaboración esencial y la agilidad que las empresas necesitan para rendir al máximo en un entorno donde la velocidad lo es todo.

En consecuencia, la mayoría de las empresas no cuentan con el tiempo ni el personal suficientes para llevar a cabo una planificación de escenarios verdaderamente eficaz. Un factor clave es la falta de madurez de los habilitadores tecnológicos; las empresas que ya dominan la planificación de escenarios lo consiguen porque han apostado por mejor tecnología y mejores procesos. Para los CFO y equipos de FP&A que buscan equipar a sus socios comerciales con una planificación de escenarios eficaz, la clave está en automatizar y agilizar el proceso con una IA diseñada específicamente para Finanzas: esto aumentará la precisión y eliminará esas tediosas y largas tareas manuales. Los líderes financieros que lo logren podrán guiar a sus empresas con seguridad a través de unos niveles de incertidumbre sin precedentes.

Historia de un cliente: Endeavour Energy

Uno de nuestros clientes es Endeavour Energy, un importante operador de redes eléctricas de Nueva Gales del Sur (Australia). Da servicio a 2,7 millones de personas en un territorio enorme y variado que abarca 25 000 kilómetros cuadrados. Desde zonas suburbanas costeras con un 80 % de adopción de energía solar (frente a la media estatal del 25 %) hasta zonas de maleza propensas a incendios y terrenos montañosos, la red de Endeavour se enfrenta a desafíos operativos únicos.

• 2.7M

  personas a las que da servicio la red de Endeavour Energy

• 25,000 km²

  área de servicio, que abarca zonas costeras, propensas a incendios y terrenos montañosos

• 12 semanas

  para implementar la solución SensibleAI Forecast de OneStream

• 2

  personas en el reducido equipo de implementación

El rápido crecimiento de la empresa, impulsado por la Western Sydney Aerotropolis y una oleada de nuevos centros de datos —cada uno con un consumo energético equivalente a 15 000 hogares—, ha añadido más complejidad al forecasting y a la planificación de infraestructuras. Con centros de datos que se espera se dupliquen y consuman el 8 % de la energía total de la red para 2030, Endeavour se enfrentó a un desafío crucial: generar forecasts de ingresos y demanda para clientes que aún no existen. Históricamente, sus forecasts presentaban una desviación anual de entre el 6 % y el 8 %, y la volatilidad se vio agravada por una reciente implementación de SAP que desbloqueó datos detallados de un millón de cuentas de clientes.

Aquí es donde entra OneStream. En solo 12 semanas, con un pequeño equipo de dos personas y el apoyo directo de OneStream, Endeavour Energy implementó la solución SensibleAI Forecast. El resultado marcó un antes y un después: el equipo de Finanzas, sin necesidad de programar ni de depender de data scientists, puede ahora ejecutar modelos de escenarios cuando lo necesite, incluyendo simular el impacto del fenómeno climático La Niña o los cambios en la carga de los centros de datos. Después, Endeavour capacitó a su equipo de Finanzas para que gestionara y se hiciera cargo del proceso de forecasting, lo que eliminó la dependencia de personas clave y aceleró la toma de decisiones.

Con OneStream, Endeavour Energy no solo ha mejorado la precisión de sus forecasts, sino que también ha construido una base escalable y ágil para respaldar el crecimiento explosivo de la región, garantizando que la luz no se apague para millones de australianos, hoy y en el futuro.

Conclusión

La planificación de escenarios impulsada con IA ofrece ventajas significativas a los profesionales de Finanzas que navegan el entorno empresarial actual, en constante cambio. A pesar de este valor demostrado, muchas empresas siguen sin aprovechar al máximo la planificación de escenarios por falta de tiempo y de tecnología para respaldar un proceso que requiere grandes volúmenes de datos para la detección de anomalías. La planificación de escenarios impulsada con IA desata el verdadero valor de los equipos de Finanzas al permitir decisiones más rápidas, una colaboración mejor y más frecuente, y una mayor precisión de forecasting, lo que impulsa mejores decisiones estratégicas con una IA diseñada para Finanzas.

En OneStream, a esto lo llamamos "Finanzas Inteligentes".