5 manières d'aider les leaders FP&A à surmonter l'instabilité grâce à l'IA

S'adapter à la nouvelle normalité

De nos jours, le monde professionnel est en constante évolution. Les raisons ? Des tarifs douaniers instables, les risques d'inflation, les tensions géopolitiques, la volatilité du marché, des tendances de consommation fluctuantes et une nouvelle révolution technologique marquée par l'intelligence artificielle (IA). Malgré cette longue liste de facteurs, bien d'autres éléments peuvent impacter les entreprises de toutes tailles et de tous les secteurs.

• Tarifs
• Risque d'inflation
• Tensions géopolitiques
• Volatilité du marché
• Tendances évolutives des consommateurs
• Révolution technologique

L'indice d'incertitude de la politique économique de mars 2025 de la Fed aux États-Unis a atteint son deuxième niveau le plus élevé depuis le début du suivi en 1985. Ce taux a seulement été dépassé en 2020, année marquée par la COVID-19 et une élection présidentielle américaine controversée. En même temps, l'indicateur de volatilité VIX, qui suit le niveau d'appréhension et d'incertitude du marché financier américain, a connu des fluctuations spectaculaires ces derniers mois. Pourquoi ? N'importe quelle Une du journal peut créer de la peur parmi les traders de Wall Street.

D'autant que l'instabilité et les changements constants ne sont pas près de s'arrêter. D'un point de vue financier, cette volatilité ne peut être ignorée, ni encore moins contrôlée. Cependant, les leaders de la planification et analyse financières (FP&A) peuvent au moins naviguer efficacement cet environnement afin de limiter les risques, découvrir de nouvelles opportunités et gagner de réels avantages concurrentiels.

Alors, par où commencer ? Les leaders FP&A doivent d'abord accepter ce climat d'incertitude pour pouvoir ensuite investir dans des moyens d'aider leur équipe et entreprise à naviguer des changements inévitables. Ce processus implique d'approfondir leur connaissance des forces et capacités de l'IA. Une meilleure compréhension de l'IA offrira deux avantages : une efficacité accrue et un pouvoir analytique jusqu'alors inégalé. Grâce à cette technologie, les équipes FP&A pourront gérer les défis actuels tout en envisageant les prochaines tendances métier et sectorielles.

Bien sûr, l'IA semble déjà omniprésente dans notre quotidien, ce qui peut entraîner une sensation de surinformation et de paralysie.

Comment définir l'IA pour la finance ?

Dépasser cette paralysie nécessite d'ignorer la frénésie médiatique autour de l'IA, qui met souvent en avant des capacités extravagantes et irréalistes. Sans parler des pronostics sur l'impact futur de l'IA : soit un avenir transformé pour le meilleur, soit la fin de la civilisation telle que nous la connaissons. Tous ces articles racontent une belle histoire, certains traitant même de défis réels et relayant des analyses sérieuses et poussées. Mais d'un point de vue commercial, ce tapage médiatique autour de l'IA est peu pertinent et n'aide pas les leaders à diriger leur entreprise en période de turbulences. Au contraire, cette agitation fait de l'ombre à ce qui compte vraiment à l'heure actuelle :

C'est sur cette question que les leaders doivent se concentrer. Les réponses obtenues détermineront comment exploiter au mieux l'IA dans le secteur financier. Par exemple, l'IA financière a été conçue pour…

• Identifier les erreurs dans les données de reporting, et non les fautes d'orthographe dans les documents.
• S'assurer de l'exactitude des prévisions financières, et non prédire qui gagnera le Super Bowl.
• Automatiser et accélérer les processus financiers, et non pas réduire les pauses café en entreprise.
• Analyser en profondeur les chiffres issus des prévisions, et non pas écrire des CV.

En résumé, l'IA pour la finance permet de développer des outils technologiques avancés et dédiés à ce secteur. Ces outils sont constamment affinés pour maximiser l'efficacité des entreprises et leur offrir des capacités analytiques, prédictives et prévisionnelles inédites.

5 manières d'aider les leaders FP&A à surmonter l'instabilité grâce à l'IA

Les cinq capacités suivantes vous aideront, en tant que responsable FP&A, à naviguer les incertitudes impactant votre organisation, le marché global et l'économie.

1. Des prévisions plus précises

L'IA solutionne les multiples défis créés par les prévisions traditionnelles qui, avouons-le, sont souvent obsolètes avant même d'être terminées. De plus, ce climat d'instabilité s'accompagne de données et d'informations en augmentation constante, ce qui complexifie les prévisions de l'avenir et de leurs implications potentielles pour votre entreprise.

Les prévisions financières basées sur l'IA ne sont pas seulement plus efficaces, elles se démarquent aussi par une exactitude et pertinence inégalée. Par ailleurs, grâce aux algorithmes du machine learning (ML), l'IA est capable d'analyser un grand nombre de données historiques et d'identifier des tendances qu'un humain serait incapable de repérer. Cette analyse se traduit par des prédictions plus précises et continues, aidant ainsi les équipes FP&A à prendre de meilleures décisions. Ces capacités de prévision peuvent également être personnalisées pour satisfaire les besoins uniques de chaque organisation. Prenons le cas de l'entreprise australienne Endeavour Energy, qui a intégré OneStream à son processus de prévision financière pour mieux prédire l'utilisation future des énergies commerciales et résidentielles, y compris la manière dont le réseau électrique réagirait probablement à ces tendances.

Selon la CFO Francoise Merit, l'obtention de prévisions plus rapides, solides et précises a également eu un effet papillon : à présent, son équipe peut se concentrer sur des activités stratégiques considérées comme davantage « essentielles à l'entreprise », si bien que le service financier n'est plus relégué au rang de « secondaire ».

2. Des décisions plus rapides

Lorsque l'IA est combinée à des prévisions plus rapides et précises, ses capacités aident les responsables d'entreprise à surmonter les instabilités du marché en prenant de meilleures décisions. En outre, les outils basés sur l'IA peuvent gérer et analyser les données bien plus rapidement que les méthodes traditionnelles, fournissant ainsi des informations et recommandations en temps réel. Tout en facilitant les prises de décision, l'IA aide également à établir et suivre des indicateurs clés de performance (KPI) tels que la croissance des revenus, les ratios de dépenses et les tendances en matière de flux de trésorerie. Il en résulte une plus grande précision budgétaire et des prévisions mieux alignées sur les performances financières réelles de l'entreprise. Par ailleurs, l'utilisation de tableaux de bord avancés facilite le suivi des KPI et offre de la visibilité aux autres équipes, grâce aux données en temps réel.

3. Des modèles de scénarios hypothétiques dynamiques

Et si ? Ces deux mots peuvent insuffler de la peur dans l'esprit des responsables financiers et d'entreprise. C'est particulièrement vrai pour les organisations n'utilisant pas d'outils IA efficaces qui leur permettraient d'appréhender ces scénarios hypothétiques. Pourtant, ce type de scénarios peut facilement être défini et analysé par les équipes FP&A qui disposent de l'IA. Comment ? En permettant aux financiers de traiter un large volume de données historiques (tendances du marché, taux d'intérêt, indicateurs économiques, événements géopolitiques…) afin de développer des simulations encore plus réalistes.

En période d'incertitude et de volatilité du marché, cette capacité est indispensable. La FP&A peut, par exemple, estimer l'impact de variables comme les changements de tarifs douaniers, les taux d'inflation, les évolutions réglementaires ou tout autre événement inattendu relié au marché. En modélisant ces scénarios, les professionnels de la FP&A peuvent mieux anticiper les résultats potentiels et développer des plans d'urgence plus pertinents.

4. Une gestion des risques améliorée

En identifiant les tendances invisibles pour les humains en temps réel, l'IA facilite la gestion des risques. Cette capacité permet d'adopter une approche plus solide et précise de la gestion des risques financiers. Grâce aux algorithmes ML, l'IA peut également identifier les risques potentiels avant même qu'ils ne se transforment en problème. Ces risques incluent les erreurs de données, les problèmes de trésorerie ou encore les défis émergents. Par l'intermédiaire de ces outils, les équipes financières disposent de systèmes d'alerte précoces qui leur permettent de réagir plus vite aux événements inattendus et d'en limiter les risques.

5. Des informations de meilleure qualité et une productivité accrue

De bien des manières, l'IA facilite le quotidien des équipes FP&A. L'IA prend en charge les tâches quotidiennes et les activités manuelles chronophages, permettant aux collaborateurs de se concentrer sur la stratégie. Au-delà de gérer le travail fastidieux, l'IA peut aussi découvrir des tendances et opportunités insoupçonnées pour rendre les équipes FP&A plus proactives. Ce processus peut également booster le moral des collaborateurs, puisqu'il leur permet d'effectuer des tâches à plus forte valeur ajoutée. Il peut aussi donner à la FP&A une place essentielle auprès des leaders à la recherche de résultats qualitatifs, souhaitant augmenter la productivité globale à l'échelle de l'entreprise.

L'IA en action : comment Polaris élabore des prévisions en quelques heures plutôt que quelques jours

Les capacités de l'IA ont eu un impact profond pour Polaris, un leader mondial des véhicules de sport motorisés. Même si les motoneiges et les motos de l'entreprise ne manquaient pas de rapidité, c'était loin d'être le cas pour son modèle de planification financière. Ces difficultés ont pris de l'ampleur lorsque la COVID-19 et les bouleversements logistiques ont complexifié encore la gestion de la production et des livraisons, des aspects qui, traditionnellement, dépendaient de l'innovation et de la demande du marché.

La portée et la complexité de ces défis nécessitaient donc des planifications et prévisions plus rapides et plus agiles afin de s'adapter à ces évolutions. C'est là que la solution SensibleAI™ Forecast de OneStream a changé la donne, offrant à Polaris les moyens de réagir aux fluctuations du marché.

Avant d'implémenter OneStream, les unités opérationnelles de Polaris se basaient sur un modèle de planification financière hautement manuel, ou « modèle de revenus basé sur les moteurs », dépendant de nombreuses sources de données : les prévisions d'unités expédiées par produit générées par SIOP, les coûts des produits et les prix de vente conseillés, les frais de transport et les remises accordées par les distributeurs, pour obtenir une vue de la marge brute. Ce modèle obsolète se prêtait parfaitement à l'implémentation de prévisions basées sur le ML et à la transition vers un processus de planification unifiée au sein de OneStream. Les résultats obtenus se sont révélés rapides, conséquents et durables. Grâce à OneStream, l'équipe financière de Polaris a pu :

• 5

  systèmes disparates remplacés par une plateforme unifiée.

• 2 800

  modèles SensibleAI Forecast intégrés aux prévisions basées sur les moteurs.

Selon Melanie Hermann, directrice des processus et systèmes financiers de Polaris, Inc., l'équipe financière de Polaris a radicalement augmenté la vitesse et l'exactitude du processus de planification et de prévision.

“Intégrer l'IA à nos planifications et prévisions via la solution SensibleAI Forecast de OneStream nous a permis d'accélérer nos processus et de les optimiser à l'aide de prévisions ML basées sur les données. Les prévisions de SensibleAI se sont avérées plus précises, tandis que le tableau de bord offre de la transparence sur les facteurs clés derrière les résultats obtenus, ce qui nous permet désormais de gérer, améliorer et développer le modèle en toute simplicité.”

Pour plus de précision, faites confiance à l'IA

L'incertitude a un remède simple : l'innovation. En résumé, la seule façon de faire face à l'incertitude est d'embrasser ces évolutions et d'introduire une technologie IA avancée au sein de vos équipes. L'IA peut vous aider à réagir aux tendances émergentes, aux événements inattendus et aux nouvelles menaces, pour adapter vos stratégies en conséquence. Même s'il vaut mieux garder la tête froide face à l'hyper médiatisation de l'IA, ignorer sa capacité à changer l'avenir de la finance mondiale serait irraisonnable. À terme, l'IA vous ouvrira le chemin vers une croissance et une rentabilité continues.

Voici ce que votre organisation a à y gagner : des prévisions basées sur les données, une prise de décision accélérée, des scénarios de planification dynamiques, une gestion des risques optimisée, de meilleures informations ainsi qu'une productivité accrue. Tous ces avantages sont à portée de main. Il ne vous reste plus qu'à adopter l'IA et à investir dans cette technologie pour en profiter. Emprunter cette voie vous apportera une clarté et une certitude qui semblent essentielles au climat actuel. En retour, votre organisation gagnera en agilité, en réactivité et en compétitivité, indépendamment de l'environnement extérieur.